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하나금융투자에서 23일 하나금융지주(086790)에 대해 "실적과 배당, 자본비율의 세마리 토끼를 모두 잡다"라며 투자의견을 'BUY'로 제시하였고, 아울러 목표주가로는 68,000원을 내놓았다.

하나금융투자 최정욱 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 'BUY'의견은 하나금융투자의 직전 매매의견을 그대로 유지하는 것이고 올해 초반의 매매의견을 기준으로 볼때도 역시 '매수'의견이 계속 유지되고 있는 상태이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 대체적으로 평균치에 해당하는 수준으로, 이번 의견은 동종목에 대한 전체적인 흐름에서 크게 벗어나지 않은 것으로 분석되고 있다.

목표주가의 추이를 살펴보면 과거 상향조정되어오던 패턴이 최근 두차례 연속 같은 수준에 머물고 있는 모습이다. 또한 전일 종가 기준으로 볼때 동종목의 현주가는 이번에 제시된 목표가 대비 54.9%의 추가상승여력이 있다는 해석이 제시되고 있다.

◆ Report briefing

하나금융투자에서 하나금융지주(086790)에 대해 " 2분기 NIM 상승이 대부분 수신금리 하락 영향 때문이지만 대출금리도 소폭이나마 상승하고 있다는 점에서 하반기도 추가 개선 기대. 모든 부문에서 전혀 흠잡을데 없는 실적을 보였으며 비이자부문 변동성은 다소 있을 수 있지만 이제분기 경상 이익 레벨이 거의 9천억원대에 진입한 것으로 판단. 배당도 시장예상을 상회. 배당매력 뛰어난 국민주 희망 피력. CET 1 비율 14.2%로 중간배당 지급 후에도 자본비율이 상승. "라고 분석했다.

또한 하나금융투자에서 "2분기 순익은 전년동기대비 33.2% 증가한 9,175억원으로 컨센서스를 대폭 상회하고 우리예상치에도 부합. 최근의 코로나 델타 변이 확산 우려 속에서도 주당 700원의 중간배당을 결의해 배당도 시장예상을 상회. 올해 20% 가량의 증익이 예상되는 상황에서 배당성향도 상향될 것이므로 기말 배당 또한 주당 2,000원을 상회할 수 있을 전망."라고 밝혔다.

◆ Report statistics

하나금융투자의 동종목에 대한 최근 1년동안의 투자의견은 전체적으로 큰 변화없이 유지되고 있다. 목표주가는 2020년6월 36,500원이 저점으로 제시된 이후 이번에 발표된 68,000원까지 꾸준하게 상향조정되어 왔다.

오늘 하나금융투자에서 발표된 'BUY'의견 및 목표주가 68,000원은 전체 컨센서스 대비해서 대체적으로 평균치에 해당하는 수준으로, 이번 의견은 동종목에 대한 전체적인 흐름에서 크게 벗어나지 않은 것으로 파악되며 목표가평균 대비 17.1% 초과하고 있는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 키움증권은 투자의견 'BUY(유지)'에 목표주가 68,000원을 제일 보수적인 의견을 제시한 현대차증권은 투자의견 'BUY'에 목표주가 50,000원을 제시한 바 있다.

[하나금융투자 투자의견 추이]

- 2021.07.23 목표가 68,000 투자의견 BUY

- 2021.06.25 목표가 68,000 투자의견 BUY

- 2021.05.24 목표가 68,000 투자의견 BUY

- 2021.04.26 목표가 58,500 투자의견 BUY

- 2021.03.18 목표가 54,000 투자의견 BUY

[전체 증권사 최근 리포트]

- 2021.07.23 목표가 68,000 투자의견 BUY 하나금융투자

- 2021.07.23 목표가 64,000 투자의견 BUY(유지) 교보증권

- 2021.07.23 목표가 62,000 투자의견 BUY 한국투자증권

- 2021.07.06 목표가 57,000 투자의견 BUY(유지) 이베스트투자증권