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[DGB금융지주(139130)] 사상 최대 분기 순이익 조회 : 231
 
1Q21 review
지배지분순이익 1,235억원(+40% YoY)으로 호실적 기록

- 시장 컨센서스 대비 13~18%, 당사 예상 대비 9% 상회

- 주요 자회사 모두 실적 호조. 순이익 YoY 성장: 은행(16%), 증권(206%), 캐피탈(71%)

- 비은행 이익 비중 38%

- 특이 요인: 판관비 +28억원 (4Q에 집중되는 연말 성과급+임금인상 소급분, 분기 안분)

- 은행 NIM +5bps QoQ, 원화대출금 +3.8% QoQ: 이익 창출 기반 확대

- 충당금 비용률 31bps(-12bps YoY, -36bps QoQ), 은행 연체율 0.33%(-4bps QoQ)

그룹 내부등급법 사용 승인
1Q21 중 감독당국으로부터 그룹 내부등급법 사용 승인 취득

- 보통주자본비율(CET1 비율) 240bps 상승 효과 반영

- 1Q21말 CET1 비율 11.93%로 향후 그룹의 성장과 주주가치 제고를 위해 활용할 것

투자의견 및 밸류에이션
투자의견 매수 및 목표주가 10,500원 유지

- 21~23F 이익 전망치 각각 1.4~1.5% 상향 조정

- 여신 포트폴리오 자산별 및 지역별 다변화 정책: 우량담보대출 위주로 가계대출 비중 35% 이상으로 확대 중(18년 25%에서 1Q21 33%)

- 다변화된 사업 포트폴리오: 18년 10월 하이투자증권 인수 이후 비은행 이익 기여도 상승

- 21~23F 배당 수익률 각각 5.7%, 6.4%, 6.8%로 배당 매력 존재

미래에셋 강혜승





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