• 새로운 정보

증권가속보

글쓰기 답글 인쇄
목록 윗글 아래글
[DGB금융지주 (139130)] 비용 효율화 성과가 빛난 호실적 조회 : 233
 
DGB금융지주 (139130) 비용 효율화 성과가 빛난 호실적

투자의견 BUY, 목표주가 10,500원 유지


1분기 연결 이익은 1,235억원으로 당사 추정치 1,112억원과 컨센서스 1,047억원을 상회. 비이자이익은 대출채권 매각이익 소멸 영향으로 추정치를 하회하였으나 판매비와 관리비가 예상보다 양호했던 점이 주효. 한편 지방금융지주 최초로 내부등급법 승인을 받아 CET1비율(11.93%)이 전분기대비 234bps 상승하였기 때문에 추후 배당성향도 크게 상향될 것으로 기대. 투자의견 BUY와 목표주가 10,500원 유지.


이자이익 전년동기대비 6.4%, 전분기대비 3.4% 증가하며 추정치 부합. 원화대출금이 전분기대비 3.8%나 성장했음에도 그룹 NIM과 은행 NIM이 모두 전분기대비 5bp 상승한 점이 고무적. 이에 따라 은행 이자이익은 전년동기대비 6.9%, 전분기대비 5.4%의 성장을 시현. 비은행 이자이익도 전년동기대비 5.4% 증가, 전분기대비 0.5% 감소하며 추정치 부합.


비이자이익 전년동기대비 43.3% 증가, 전분기대비 17.9% 감소하며 추정치 하회. 이는 양호한 자산건전성 관리 영향으로 대출채권 매각이익이 소멸했기 때문. 수수료이익은 거래대금 증가 등에 힘입어 전년동기대비 40.8%, 전분기대비 32.4% 성장.


판매비와 관리비 전년동기대비 6.0% 증가, 전분기대비 16.3% 감소하며 추정치보다 양호한 모습 시현. 연말 비용 안분 결정에 따른 판관비 상승(28억원)이 있었음에도 불구하고 예상보다 낮은 판관비를 보인 점이 고무적. 경비율은 52.5%로 전년동기대비 2.8%pt, 전분기대비 9.3%pt 개선.


충당금전입액 전년동기대비 20.0% 감소, 전분기대비 52.5% 감소하며 추정치 부합. 대손비용률은 33bps로 전년동기대비 10bps, 전분기대비 19bps 개선.


유안타 정태군





댓글 쓰기 현재 0 / 최대 1000byte (한글 500자, 영문 1000자)

등록
글쓰기 답글
목록 윗글 아래글
윗글
[BNK금융지주 (138930)] 핵심이익 고성장으로 호실적 달성
아랫글
[대우건설 (047040)] 신뢰가 쌓여가는 실적 개선세

 

  • 윗글
  • 아랫글
  • 위로
기법강의
코스피
3140.51

▲10.42
0.33%

증시타임라인

실시간검색

  1. 셀트리온275,500▲
  2. 셀트리온헬스117,700▲
  3. 휴마시스14,700▲
  4. 삼성전자77,200▲
  5. 코미팜10,200▼
  6. 에코마케팅21,450▼
  7. LG전자139,500▼
  8. 하나금융지주44,400▼
  9. 사조대림30,600▼
  10. 보광산업10,750▼