AI를 넘어서는 성공투자
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정형외과를 운영하는 40대 A씨는 공격적인 투자 성향을 가진 자산가다. 부모로
부터 상속받은 현금과 강남 아파트를 보유하고 있고, 병원 경영도 안정적이다.
배우자와 대학생·고등학생 자녀 2명을 둔 그는 투자 수익을 바탕으로
비교적 빠른 은퇴를 꿈꾸고 있다.


문제는 투자 방식이었다. 그동안 주식과 비트코인 등 위험자산에 즉흥적으로 투
자하는 경우가 많았다. 수익이 나면 추가 매수에 나섰고, 손실이 나면 장기간
버티는 식이었다. 지인 추천만 믿고 산 중소형주도 적지 않았다. 여러 종목을
소액으로 나눠 담았지만 수익 실현과 손절 기준은 없었다. 자산은 늘었지만 체
계적인 관리는 이뤄지지 않아 변동성만 커지는 상황이었다.


A씨의 투자 가능 자산은 약 30억원이었다. 기존 포트폴리오는 주식 20억원, 정
기예금 5억원, 머니마켓펀드(MMF)와 현금 5억원으로 구성돼 있었다. 주식 비중
이 높았지만 종목 수가 지나치게 많고, 시장 흐름에 따른 전략적 대응보다는 단
순 보유에 가까웠다.


박경미 하나은행 목동골드클럽 골드PB부장은 “최근처럼 변동성이 큰 시장
에서는 막연한 기대감으로 버티는 투자보다 목표 수익을 차곡차곡 실현해가는
전략이 중요하다”고 말했다. 이에 따라 시장에서 소외된 종목은 정리하고
, 인공지능(AI)과 인프라 중심으로 포트폴리오를 다시 짜는 전략이 제시됐다.


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