하나금융투자에서 03일 한국금융지주(071050)에 대해 '일회성 비용에도 예상보다 양호'라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 130,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 35.6%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.


◆ 한국금융지주 리포트 주요내용
하나금융투자에서 한국금융지주(071050)에 대해 '3분기 들어서는 단기 금리 상승이 약화되고 있으며 브로커리지 지표 또한 하방 경직적이기에 실적에 대한 우려가 크게 확대될 이유가 없다고 판단함. 그리고 현재 주가는 본업 가치에 비해서도 저평가라고 판단하는데, 일회성 성격인 카카오뱅크 상장에 따른 지분법처분익을 제외하더라도 2021F ROE는 18%에 달하는 반면 주가는 P/B 0.7x에 불과하기 때문.'라고 분석했다.

또한 하나금융투자에서 '2021년 2분기 지배주주순이익은 3,011억원(YoY -21.7%, QoQ -24.8%), 순영업수익 6,133억원(YoY -0.7%, QoQ -23.4)을 기록하였음. 이는 하나금융투자 추정치와 컨센서스 2,575억원을 모두 크게 상회한 실적. 지난 해 유상증자 때와 마찬가지로 동사가 보유한 지분에 대해 지분법처분이익(영업외손익) 약 5,000억원이 3분기에 인식될 전망.'라고 밝혔다.


◆ 한국금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 130,000원 -> 130,000원(0.0%)
- 하나금융투자, 최근 1년 목표가 상승
하나금융투자 이홍재 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 130,000원은 2021년 05월 24일 발행된 하나금융투자의 직전 목표가인 130,000원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 하나금융투자가 제시한 목표가를 살펴보면, 20년 11월 11일 99,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 130,000원을 제시하였다.


◆ 한국금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 134,933원, 하나금융투자 보수적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 하나금융투자에서 제시한 목표가 130,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 134,933원 대비 -3.7% 낮지만 전체 증권사 중 최저 목표가인 케이프투자증권의 115,000원 보다는 13.0% 높다. 이는 하나금융투자가 타 증권사들보다 한국금융지주의 주가를 비교적 보수적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 134,933원은 직전 6개월 평균 목표가였던 100,067원 대비 34.8% 상승하였다. 이를 통해 한국금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.