하나금융투자에서 29일 한화손해보험(000370)에 대해 '사상 최대 실적 근접'이라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 6,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 33.6%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.


◆ 한화손해보험 리포트 주요내용
하나금융투자에서 한화손해보험(000370)에 대해 '4분기에는 IBNR 반영, 자산 처분익 등이 조절되며 분기 손익이 다소 둔화 되겠으나 상반기에 이미 지난 해 연간 실적을 +16.5% 상회하였고, 3분기도 양호한 자동차 L/R이 이어지며 호실적이 예상되는 만큼 올해 연간 이익은 사상 최대를 기록할 전망. 연간 순이익 1,700억원(YoY +92.3%, ROE 10.3%)을 추정치로 제시함. ‘위드 코로나’에도 장기위험 L/R은 개선될 것으로 판단됨. CSM은 다소 약하겠지만 그래도 주가는 지나친 저평가.'라고 분석했다.

또한 하나금융투자에서 '3분기 순이익 전년 대비 +162.9%, 전분기 대비 +36.7% 개선된 551억원을 기록하며 컨센서스 413억원을 상회할 전망.'라고 밝혔다.


◆ 한화손해보험 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 6,000원 -> 6,000원(0.0%)
- 하나금융투자, 최근 1년 목표가 상승
하나금융투자 이홍재 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 6,000원은 2021년 07월 30일 발행된 하나금융투자의 직전 목표가인 6,000원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 하나금융투자가 제시한 목표가를 살펴보면, 20년 12월 09일 5,600원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 6,000원을 제시하였다.


◆ 한화손해보험 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 6,317원, 하나금융투자 가장 보수적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
오늘 하나금융투자에서 제시한 목표가 6,000원은 21년 05월 17일 발표한 교보증권의 5,900원과 함께 최근 6개월 전체 증권사 리포트 중에서 가장 낮은 목표가이다. 이는 전체 목표가 평균인 6,317원 대비 -5.0% 낮은 수준으로 한화손해보험의 주가에 대해 보수적으로 접근하고 있음을 알 수 있다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 6,317원은 직전 6개월 평균 목표가였던 5,275원 대비 19.8% 상승하였다. 이를 통해 한화손해보험의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.