KB증권에서 27일 JB금융지주(175330)에 대해 '3Q21 Review: 은행의 대출성장과 계속된 NIM 개선 '라며 투자의견 'BUY(유지)'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 11,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 23.2%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.


◆ JB금융지주 리포트 주요내용
KB증권에서 JB금융지주(175330)에 대해 '1) 금리 상승뿐만 아니라 신용대출과 중소기업대출 비중 확대를 통해 경쟁 은행 대비 빠른 NIM 개선을 이어오고 있으며 2) 내부등급법 도입이 완료되면 CET1이 100bp 이상 개선될 것으로 예상되어 대출 성장 및 투자여력이 확대될 것으로 전망됨. '라고 분석했다.

또한 KB증권에서 '3Q21 연결기준 지배주주순이익은 1,340억원으로 전분기대비 8.3% 감소하였음. 이익이 감소한 이유는 JB우리캐피탈의 이익이 전분기대비 43.0% 감소하였기 때문. '라고 밝혔다.


◆ JB금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 10,300원 -> 11,000원(+6.8%)
- KB증권, 최근 1년 목표가 상승
KB증권 강승건 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 11,000원은 2021년 08월 31일 발행된 KB증권의 직전 목표가인 10,300원 대비 6.8% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 KB증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 20년 10월 29일 6,500원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 11,000원을 제시하였다.


◆ JB금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 10,192원, KB증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 KB증권에서 제시한 목표가 11,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 10,192원 대비 7.9% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 하나금융투자의 11,500원 보다는 -4.3% 낮다. 이는 KB증권이 타 증권사들보다 JB금융지주의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 10,192원은 직전 6개월 평균 목표가였던 7,592원 대비 34.2% 상승하였다. 이를 통해 JB금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.