하나금융지주(086790)가 "충당금 우려 크지 않다" 이라는 증권사 발표에 강세를 보이고 있다.

이날 유안타증권 우도형 연구원은 하나금융지주(086790)에 대해 "2Q26 순이익 컨센서스 부합 전망. CET-1비율 13% 수준 관리. 2026년 총주주환원율 50.6% 전망. 투자의견 Buy, 목표주가 170,000원: 2분기 지배주주순이익은 1조 2,227억원으로 컨센서스에 부합할 것으로 판단. 이자이익은 전분기 대비 1.2% 증가할 것으로 전망되며 원화대출 전분기 대비 1.3% 증가, 은행 NIM은 전분기 대비 3bp 상승한 1.61%가 예상. 비이자이익은 전분기 대비 11.4% 증가가 예상. 수수료 수익은 전분기 대비 양호할 것으로 전망되나 기타비이자이익은 환율 상승 및 유가증권 하락으로 전분기와 유사한 수준 예상. 판관비는 특이사항은 없으나 3분기 ERP가 반영될 전망. 대손비용은 중앙그룹 관련 충당금 500억원 반영이 예상. 중앙그룹 관련 익스포저는 그룹 4,000억원으로 은행 3,500억원, 캐피탈 500억원. 충당금 500억원은 은행 비담보 금액 500억원과 캐피탈 500억원의 익스포저에 대해 50% 충당금을 가정한 금액. 대손비용률은 연간 30bp 수준이 예상되며 2분기 중앙그룹 충당금 3분기 경상 충당금 증가로 매분기 점진적 상승 흐름 예상. ELS 과징금 환입은 3분기에 반영될 것으로 판단." 이라고 분석했다.

최근 유안타증권 이외에도 흥국증권(07월14일)과 DB증권(07월10일), 한화투자증권(07월10일)에서 각각 "NIM은 지속 개선 중", "높아진 밸류에이션 매력", "2Q26 Preview" 라고 하나금융지주 분석 리포트를 발표했다.

14일 14시 03분 현재 하나금융지주(086790)는 전 거래일 대비 3.77%(400원) 상승한 137,600원에 거래되고 있다. 현재 주가를 기준으로 하나금융지주는 최고 목표가 대비 27.9%의 상승여력이 있는 것으로 나타났다.

<그래프>최근 6개월 목표주가 컨센서스